La planificación patrimonial es un tema que puede no resultar natural para muchas personas, ni necesariamente desean pensar en ello, ya que evoca pensamientos sobre la propia muerte y dejar a la familia atrás. Sin embargo, las consecuencias de no realizar un plan patrimonial integral pueden ser enormes y causar graves trastornos y dolor a sus familiares sobrevivientes.
Si usted vive en Syracuse, es imprescindible que determine ahora cuál será su plan patrimonial, para poder tener la tranquilidad de saber que los problemas legales y emocionales se minimizarán al momento de su fallecimiento. Trabajar con Carden Dotzler Hammond, PLLC es la mejor manera de establecer un plan individualizado.
Control Sobre Sus Bienes y Quién los Heredará
Una de las razones más importantes por las que necesita un plan patrimonial es que, sin uno, las leyes de sucesión intestada de Nueva York y los jueces decidirán qué ocurre con sus bienes y, en particular, quién los hereda. El testamento es quizá la base fundamental de cualquier plan patrimonial, y con este documento usted puede decidir cómo se distribuirán sus bienes y a quién. Puede usar su testamento para resolver qué heredero recibirá qué bienes y así reducir al mínimo los conflictos y divisiones innecesarias en su familia.
Con un testamento redactado cuidadosamente, usted puede definir y preservar su legado. Es una de las formas más significativas de influir en las perspectivas financieras de su familia, potencialmente por generaciones después de su fallecimiento.
Nombrar Albaceas y Tutores
También puede decidir quién será el albacea de su patrimonio y nombrar a esa persona en su testamento. Este individuo será responsable de administrar sus bienes y garantizar que se cumplan las preferencias expresadas en su testamento. La ley de Nueva York también permite al testador (la persona que redacta y firma el testamento) nombrar albaceas alternos e incluso co-albaceas.
En caso de que fallezca dejando hijos menores, su testamento puede establecer quién será su tutor. De lo contrario, un tribunal en Syracuse deberá intervenir mediante un procedimiento de tutela y, finalmente, nombrar a alguien que usted quizá no hubiera elegido como tutor.
Reducir Impuestos y Evitar la Sucesión Testamentaria
Nueva York impone un impuesto sucesorio que comienza a aplicarse a partir de un umbral más bajo ($7.16 millones en 2025, con aumentos futuros debido a la inflación) que el impuesto sucesorio federal. Una planificación inteligente ahora puede ayudar a evitar o minimizar tanto los impuestos estatales como los federales. Por ejemplo, el uso de ciertos fideicomisos y la exclusión anual de donaciones pueden ayudar a su familia a ahorrar dinero.
También puede utilizar fideicomisos para evitar el costoso y prolongado proceso de sucesión testamentaria, mediante el cual un juez en Syracuse debe supervisar la liquidación de su patrimonio. Ciertos bienes pueden evitar la sucesión si se colocan en un fideicomiso. Existen diversas opciones para estructurar su fideicomiso, y ofrecen beneficios fiscales, privacidad y otras ventajas para usted y sus beneficiarios.
Administrar su Salud y Finanzas si Usted no Puede Hacerlo
Si de repente enfermara o quedara incapacitado, ¿quién se encargaría de sus asuntos financieros, asegurándose de que se paguen sus facturas, se presenten sus impuestos y se gestionen sus negocios y propiedades? Un escenario aún más angustiante: usted entra en coma o no puede comunicar sus preferencias médicas. ¿Quién tomaría esas decisiones en su nombre?
Por estas y otras razones, debe considerar un poder notarial duradero, un poder médico y un testamento vital. Puede utilizar estos instrumentos para designar agentes de confianza que tengan acceso a su información financiera, que firmen documentos en su nombre y que tomen decisiones sobre su tratamiento médico y cuidados al final de la vida. Esto evita la necesidad de procedimientos legales complicados, emocionales y costosos entre sus familiares.
Comience su Plan Patrimonial Hoy
El simple hecho es que no contar con un plan patrimonial es riesgoso, tanto para sus bienes personales como para su bienestar. También puede dejar a su familia en incertidumbre y obligarla a tomar decisiones difíciles y conflictivas. Si vive en Syracuse y nunca ha creado un plan patrimonial, o ha pasado tiempo desde que lo actualizó, comuníquese hoy con CDH Law para comenzar.