Bitcoin E-commerce concept on digital Screen

Recuerde Si Criptomoneda Al Planificar SU Patrimonio

Considere sus activos digitales. A estas alturas casi todo el mundo tiene alguno. Pueden ser imágenes almacenadas electrónicamente, sus cuentas de redes sociales o incluso pueden contener algo como criptomonedas. La criptomoneda, en particular, es un fenómeno más reciente, pero su presencia persiste y continúa ganando un atractivo más generalizado. Un sector más amplio de la población parece estar invirtiendo en criptomonedas. Debido a la importante inversión que algunas personas están haciendo en estos activos digitales y debido a las propiedades únicas de las criptomonedas, esperamos que estas mismas personas recuerden incluir disposiciones para las criptomonedas al planificar su patrimonio.

Cuando piensas en criptomonedas, puede que te venga a la mente Bitcoin. Después de todo, Bitcoin es una de las criptomonedas más destacadas y populares que existen, pero también hay muchas otras en el mercado. Independientemente del tipo de criptomoneda que tenga, querrá contabilizar este activo digital en su plan patrimonial. Esto es especialmente importante si se piensa en el hecho de que las criptomonedas son muy diferentes de otras cuentas de inversión financiera. No existe una autoridad reguladora central para las criptomonedas. La propiedad o título de las criptomonedas no está registrada y la propiedad no está regulada. La información sobre criptomonedas se distribuye en muchas ubicaciones diferentes como parte de la tecnología blockchain. Esto significa que, si no detallas qué tenencias tienes, dónde encontrarlas y cómo acceder a ellas, es muy posible que tus herederos desconozcan por completo su existencia o cómo recuperar las criptomonedas que dejaste.

Para ayudar a garantizar que su criptomoneda no se pierda en el vacío digital y que se transfiera adecuadamente a sus herederos tras su fallecimiento, hay pasos que deberá seguir durante la planificación patrimonial que no necesariamente tendrá que seguir para otros tipos de activos. Para empezar, querrás escribir una lista de tus tenencias de criptomonedas. Esta lista también debe incluir dónde se encuentran y cómo acceder a ellos. Considere, por motivos de seguridad, escribir esta lista a mano y evitar la creación de un archivo digital que pueda ser pirateado. Coloque la lista en un lugar seguro pero accesible e informe a la persona que actuará como representante personal de su patrimonio sobre la ubicación del documento. Especifica quién debe heredar tu criptografía. También debe asignar poderes digitales a su representante personal para que pueda acceder y administrar su criptografía.

Permitir que otra persona acceda a su criptomoneda puede ser complicado. Las criptomonedas se guardan en billeteras digitales a las que solo se puede acceder mediante clave privada o contraseña. Este código de entrada es crucial y, sin él, es probable que su representante personal o sus herederos nunca puedan acceder a sus propiedades una vez que usted fallezca. Además, existe la Ley Revisada de Acceso Fiduciario Uniforme a Activos Digitales. Esta ley federal hace que sea ilegal ingresar en la cuenta de una persona fallecida. Usted y su representante personal deben conocer las diferentes políticas que tienen varios intercambios de criptomonedas con respecto al acceso a las tenencias de un poseedor de criptomonedas fallecido. Algunos requieren un testamento y un certificado de defunción, así como otra documentación, antes de poder acceder y transferir las criptomonedas.

Abogados de planificación patrimonial

¿Ha incluido activos digitales en su plan patrimonial? Hable con el equipo de CDH Law sobre cómo hacer precisamente eso. Póngase en contacto con nosotros hoy.

Couple discussing their estate plan with attorney

Selección de Un Tutor Para Niños Pequeños

¿Tienes niños pequeños? Si es así, implementar un plan patrimonial debería ser una prioridad para usted. Sí, la planificación patrimonial se trata de la distribución de la propiedad después de su fallecimiento, pero también se trata de mucho más. Por ejemplo, una cosa importante que puede lograr mediante la planificación patrimonial es nombrar un tutor para sus hijos pequeños. Esta será la persona responsable de criar a sus hijos en caso de que usted fallezca. Si bien la idea puede ser difícil de afrontar, también puedes encontrar mucha paz al saber que has seleccionado a la mejor persona para uno de los trabajos más importantes de todos los tiempos. Aquí hay algunas cosas a considerar al seleccionar un tutor para niños pequeños.

Cuando piense en quién desea seleccionar como tutor para niños pequeños, deberá considerar aspectos como la capacidad de ser padre y el estilo de crianza. La capacidad de ser padre también incluiría la voluntad de ser padre. Su tutor seleccionado debe ser alguien que esté dispuesto a criar a sus hijos pequeños. Esto debería ser de suma importancia en el proceso de selección. Hable con sus posibles tutores seleccionados y vea si estarían dispuestos a asumir esta enorme responsabilidad en caso de que surgiera la necesidad. También es una buena idea seleccionar un tutor secundario que esté dispuesto a actuar como tutor en caso de que su tutor principal no quiera o no pueda asumir el papel en caso de que surja la necesidad.

También desea considerar seleccionar un tutor que esté dispuesto y sea capaz de ser el tutor de su hijo en un futuro indefinido. El tutor de un niño pequeño tendrá que criarlo durante muchos años. Esto significa que su tutor seleccionado debe ser alguien que esté en esto a largo plazo. Considere la edad y el estado de salud de los posibles tutores. Más allá de esto, observe en qué etapa de la vida se encuentran sus posibles tutores. ¿Estarán concentrados en sus carreras por un tiempo? ¿Están en medio de la construcción de una familia propia? Éstas son consideraciones importantes.

La capacidad de ser padre también incluye la capacidad de proporcionar un entorno de vida sólido para los niños, así como la capacidad de mantenerlos económicamente. Criar a niños pequeños hasta la edad adulta es costoso. Querrá a alguien que pueda asumir esta responsabilidad financiera. También querrá a alguien que pueda brindarles a sus hijos un buen ambiente de vida. Una vivienda estable en un área con buenas escuelas y que esté cerca de su familia puede ser algo muy importante para usted y debe considerarse seriamente al seleccionar un tutor.

También es posible que desees considerar las creencias religiosas y morales de un tutor potencial. Si para usted es importante criar a sus hijos con cierta moral y enseñanzas religiosas, puede ser una buena idea seleccionar un tutor que siga las mismas creencias y respete estos deseos que usted tiene para criar a sus hijos.

Abogados de planificación patrimonial

¿Necesita un plan patrimonial integral? CDH Law está aquí para ayudar. Póngase en contacto con nosotros hoy.

Older woman signing estate planning documents

La Diferencia Entre Un Fideicomiso en Vida Y Un Testamento

Si bien es posible que haya oído hablar tanto de un testamento como de un fideicomiso en vida, es posible que los considere por separado y que no estén sujetos a comparación. La verdad es que tanto un testamento como un fideicomiso en vida pueden tener un lugar importante en un plan patrimonial. De hecho, ambos pueden actuar como un medio para distribuir los bienes de una persona tras su muerte. Entonces, ¿cuál es la diferencia entre un fideicomiso en vida y un testamento? ¿Por qué utilizarías uno sobre el otro en tu plan patrimonial? Echemos un vistazo a en qué se diferencian estas dos herramientas de planificación patrimonial para ayudar a responder estas preguntas.

Un fideicomiso es una herramienta de planificación patrimonial interesante y útil. Existe una variedad de tipos de fideicomisos y cada uno puede tener un propósito único. Un fideicomiso en vida es creado por un otorgante durante su vida. Se debe nombrar un fiduciario para administrar el fideicomiso en beneficio de los beneficiarios de acuerdo con los términos que rigen el fideicomiso. A menudo, en el caso de los fideicomisos en vida, el otorgante actúa como fideicomisario durante toda su vida y luego un fideicomisario sucesor asume el control cuando el otorgante fallece. Una vez establecido, el fideicomiso entra en vigor inmediatamente, pero, para ser efectivo, debe estar financiado adecuadamente. Para financiar un fideicomiso, los activos deben transferirse al fideicomiso. Esto significa que la propiedad de estos activos debe entregarse al fideicomiso. A la muerte del fideicomitente, el corpus del fideicomiso será administrado y distribuido por el fiduciario de acuerdo con los términos del fideicomiso.

Un testamento, por otro lado, es un documento legal creado por el testador durante su vida y que no entrará en vigor hasta que el testador muera. Cada estado tiene sus propias reglas sobre cómo crear un fideicomiso válido y qué formalidades deben observarse para que un testamento se ejecute correctamente. En un testamento, el testador puede detallar los bienes y declarar quién los recibirá después de su fallecimiento.

Una de las diferencias centrales entre un testamento y un fideicomiso en vida, especialmente en lo que respecta a la distribución de activos tras la muerte de un fideicomitente o testador, es el hecho de que un testamento pasa por una sucesión y un fideicomiso en vida no. Los bienes que se distribuyen a través de un se someterán a un proceso sucesorio. Los beneficiarios de una herencia tendrán que esperar a que se complete lo que puede ser un proceso muy largo supervisado por un tribunal antes de recibir una herencia. La legalización también puede ser bastante costosa, ya que los costos judiciales y los honorarios legales se acumulan a lo largo del camino. Además, los procedimientos sucesorios se convierten en un asunto de registros públicos y, por lo tanto, no ofrecen mucha privacidad. Por estas razones, las personas a menudo buscan evitar la legalización de su patrimonio en su totalidad o, al menos, en parte. Utilizar un fideicomiso en vida es una buena forma de hacerlo. Los activos transferidos a través de un fideicomiso en vida evitan la sucesión y el fiduciario supervisa la distribución.

Abogados de planificación patrimonial de Syracuse

Existen muchas herramientas y opciones de planificación patrimonial que muchas personas desconocen. Hable con el experto equipo de planificación patrimonial de CDH Law sobre cómo crear un plan patrimonial integral que tenga en cuenta sus objetivos y mejores intereses. Póngase en contacto con nosotros hoy.

Old woman in a wheelchair

¿Qué Debería Estar en SU Lista de Verificación de Planificación Patrimonial?

Hay varias excusas de por qué las personas optan por retrasar la planificación patrimonial. No creen que tengan la edad suficiente. No creen que sean lo suficientemente ricos. Se sienten con buena salud y creen que no necesitan comenzar a planificar su patrimonio. Están demasiado ocupados y se pondrán manos a la obra cuando las cosas se calmen. Sin embargo, la verdad es que la planificación patrimonial es demasiado importante como para posponerla. Esto es cierto independientemente de su edad, su salud o su riqueza (o la falta de ella). Para ayudarlo a ver la importancia de la planificación patrimonial y también brindarle una visión general de lo que implicará el proceso de planificación patrimonial, hemos elaborado esta lista de verificación de planificación patrimonial para su revisión.

Un buen lugar para comenzar en el proceso de planificación patrimonial es compilar una lista de sus activos, su valor y quién desea que los reciba después de su fallecimiento. Sí, dependiendo del tamaño de su patrimonio, este podría ser un esfuerzo bastante sustancial, pero de todos modos es importante. Asegúrese de tener en cuenta sus bienes inmuebles, sus activos digitales y aquellos activos que pueden no valer mucho desde el punto de vista financiero, pero que tienen un gran valor sentimental.

Considere sus opciones sobre cómo transferir sus activos para que terminen en manos de los beneficiarios correctos. Si bien la mayoría de la gente piensa en un testamento para cumplir este propósito, existen otras opciones. Algunas personas eligen herramientas distintas a un testamento para la distribución de activos por motivos como evitar la sucesión. Para ello, se pueden utilizar varios tipos de fideicomisos. Además, algunos activos pueden designarse como pagaderos en caso de fallecimiento o transferencia en caso de fallecimiento, de modo que se transfieran automáticamente a un beneficiario designado en caso de fallecimiento del propietario de la cuenta.

Si bien la distribución de activos es una parte importante de la planificación patrimonial, de ninguna manera es la única parte. La planificación patrimonial también implica implementar herramientas importantes para proteger sus deseos de atención médica y planificación de incapacidad. Es por eso que su lista de verificación de planificación patrimonial debe incluir la creación de un testamento vital, un sustituto para la atención médica y un poder notarial duradero. Un testamento vital puede describir sus deseos de atención médica en caso de que se encuentre en un estado terminal de atención médica y no pueda comunicar dichos deseos por sí mismo. Un sustituto de atención médica nombrará a una persona de confianza como su agente facultado para tomar decisiones de atención médica en su nombre en caso de que usted quede incapacitado. Un poder notarial duradero puede otorgarle a su agente la autoridad para llevar a cabo asuntos legales y otros asuntos comerciales en su nombre y puede ayudar con la necesidad de establecer una tutela en caso de que se determine que usted no puede manejar sus asuntos por su cuenta.

Un aspecto importante de su lista de verificación de planificación patrimonial es también considerar cuidadosamente a quién designar para ciertos roles de confianza dentro de dicho plan patrimonial. Deberá designar un representante personal de su patrimonio, así como agentes bajo su sustituto de atención médica y un poder notarial duradero. Considere estos roles y las responsabilidades que conllevarán. Es una gran decisión quién debería asumirlos.

Abogados de planificación patrimonial

Para cada elemento de su lista de verificación de planificación patrimonial, CDH Law está aquí para ayudarlo. Póngase en contacto con nosotros hoy.

moving family

¿Moviente? Recuerde Actualizar Su Plan Patrimonial

¡El verano puede ser una época muy ocupada! Los niños no van a la escuela, usted sale a disfrutar del sol de verano y, para muchos, puede ser un buen momento para moverse. Si bien una mudanza, especialmente cuando se muda fuera del estado, puede estar plagada de desafíos, también puede ser un momento emocionante. Si se mudó este verano o planea mudarse en el futuro cercano, es probable que ya esté trabajando en una lista de tareas pendientes significativamente larga. Asegúrese de que la actualización de su plan patrimonial sea lo mejor.

Los planes patrimoniales no son algo que se deba establecer y olvidar. Así como la vida crece, evoluciona y cambia constantemente, también deberían hacerlo los planes patrimoniales. Esto se debe a que los planes patrimoniales reflejan nuestra vida actual así como nuestras esperanzas actuales para el futuro. A medida que las cosas cambian, también deberían hacerlo sus planes patrimoniales. Esto significa que casi todos los cambios importantes de su vida ameritarán una actualización del plan patrimonial. Mudarse no es una excepción.

La reubicación puede tener un impacto mayor en sus planes patrimoniales de lo que inicialmente hubiera considerado. Tomemos, por ejemplo, su selección de personas de confianza para asumir dichas responsabilidades, como su agente de conformidad con un poder o el representante personal de su patrimonio. Es posible que haya elegido a alguien cercano para ayudar a simplificar las cosas, logísticamente hablando. Cuando se mude, es posible que este ya no sea el caso. La simplificación logística no sólo puede justificar la elección de otras personas en su nueva ubicación para estos roles, sino que la ley puede exigirlo. ¿Sabía que algunos estados exigen que un pariente inmediato o un residente de su estado actúe como representante personal de su patrimonio? Si su mudanza fuera del estado invalidó su selección, puede ser necesario actualizar esto en consecuencia.

Otra cosa importante a considerar es que, si bien sus documentos de planificación patrimonial pueden ser válidos en su nuevo estado, no necesariamente serán efectivos cuando los necesite. La mayoría de los estados reconocerán la validez de los documentos de planificación patrimonial que se ejecutaron correctamente fuera del estado. Sin embargo, en términos prácticos, puede tener algunas complicaciones al utilizar sus formularios de fuera del estado. Las directivas de atención médica, por ejemplo, pueden ser válidas en su nuevo estado, pero es probable que los proveedores de atención médica no estén familiarizados con estos diferentes tipos de formularios. Como resultado, puede haber dudas a la hora de aceptar la validez de sus formularios, lo que podría provocar retrasos críticos en el desempeño de tareas importantes, como realizar transacciones financieras de conformidad con un poder notarial o tomar decisiones de atención médica de conformidad con un sustituto de atención médica.

También puede haber consecuencias en el impuesto sobre el patrimonio por su mudanza fuera del estado. No todos los estados tienen un impuesto al patrimonio a nivel estatal. Si se muda de un estado sin impuesto al patrimonio a uno con impuesto al patrimonio, es posible que desee evaluar su plan patrimonial y realizar actualizaciones que puedan proteger su patrimonio de los impuestos.

Abogados de planificación patrimonial

Si necesita actualizar su plan patrimonial después de una mudanza, hable con el equipo de CDH Law para asegurarse de realizar todos los cambios necesarios. Queremos ayudarle a mantener un plan patrimonial que siga reflejando y protegiendo mejor sus mejores intereses y objetivos para el futuro. Póngase en contacto con nosotros hoy.

remarried couple at house

Cómo el nuevo matrimonio puede afectar la planificación patrimonial

Después de implementar un plan patrimonial, la vida continúa avanzando. Las familias cambian. Hay matrimonios y hay divorcios. Hay nacimientos y hay muertes. Debido a esto, puede ser fundamental mantener actualizado su plan patrimonial para reflejar las circunstancias de su vida más actuales. Después de un acontecimiento importante en su vida, tómese el tiempo para revisar su plan patrimonial. Vea si hay alguna actualización que deba realizar, es probable que la haya. Por ejemplo, ¿se ha vuelto a casar desde que puso en marcha un plan patrimonial? No esperes para ir a revisar tu plan patrimonial. Es muy posible que desee realizar cambios importantes.

Cómo el nuevo matrimonio puede afectar la planificación patrimonial

Los cónyuges suelen desempeñar un papel central en el plan patrimonial de una persona. Como tal, un cambio de cónyuge generalmente ameritará algunos cambios importantes en un plan patrimonial ya establecido. Aquí discutiremos varios aspectos a los que debe prestar especial atención después de volver a casarse.

Primero, tómese el tiempo para actualizar a sus beneficiarios sobre cosas como su seguro de vida, cuentas de jubilación y cualquier cuenta pagadera en caso de fallecimiento (POD) o transferencia en caso de fallecimiento (TOD). Es posible que su ex cónyuge, a diferencia de su cónyuge actual, figure como beneficiario. También habrá otras citas importantes que deberá consultar y actualizar en consecuencia. Por ejemplo, ¿incluyó a su excónyuge como representante personal de su patrimonio? ¿Tiene un poder notarial vigente en el que figuran como su agente? ¿Los incluyó como su sustituto en un sustituto de atención médica? Estas son designaciones importantes que pueden tener implicaciones sustanciales para usted, su familia y el bienestar de todos. Regrese y verifique si todavía tiene a su excónyuge en estos puestos. Si es así, probablemente querrás considerar cambiarlos a tu nuevo cónyuge o a otra persona.

A continuación, considere las implicaciones que su nuevo matrimonio puede tener para los hijos de su matrimonio anterior, en particular desde el aspecto de la planificación patrimonial. ¿Ha llegado a un acuerdo informal con su cónyuge actual en el que le dejará la mayor parte de su patrimonio y él, a su vez, mantendrá a sus hijos? Esto puede poner a sus hijos en un riesgo financiero innecesario. En su lugar, para ayudar a garantizar que tanto su cónyuge actual como sus hijos reciban servicios, considere establecer un fideicomiso matrimonial para mantener a su cónyuge durante su vida y hacer que los niños figuren como beneficiarios del fideicomiso tras la muerte de su cónyuge. Hay otros tipos de fideicomisos que quizás quieras considerar también.

Abogados de planificación patrimonial

El plan patrimonial más sólido que puede tener es aquel que se mantiene actualizado para reflejar las circunstancias de su vida más actuales. En CDH Law, nuestro equipo de abogados dedicados a la planificación patrimonial quiere ayudarlo a garantizar que su patrimonio refleje y funcione de manera precisa y efectiva para lograr sus objetivos para usted y sus seres queridos. Póngase en contacto con nosotros hoy.

estate tax exemption

Portabilidad de la exención del impuesto sobre el patrimonio

El impuesto federal sobre el patrimonio se aplica a la transferencia de propiedad después de la muerte de una persona. El impuesto puede acabar arrasando con una parte importante del valor del patrimonio. Sin embargo, la buena noticia es que el impuesto sólo se aplica a la parte del valor del patrimonio que excede el monto de la exención del impuesto federal sobre el patrimonio. Con una planificación adecuada, muchos pueden lograr evitar el impuesto federal sobre el patrimonio en su totalidad o en parte. Sin embargo, para hacerlo, primero debe comprender la exención del impuesto federal sobre el patrimonio, las leyes relacionadas y las técnicas apropiadas de planificación patrimonial que se utilizan para evitar dichos impuestos sobre un patrimonio.

Portabilidad de la exención del impuesto sobre el patrimonio

En los últimos años, ha habido varias leyes importantes relacionadas con la exención del impuesto federal sobre el patrimonio. Por ejemplo, la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos (TCJA) duplicó el monto de la exención del impuesto al patrimonio. Esto significa que la exención aumentó a $11,18 millones por persona para los años 2018 a 2025. Dado que los niveles de exención están indexados según la inflación, el monto de la exención aún ha aumentado. Se situó en $11,4 millones para 2019, $11,58 millones para 2020 y ahora ha alcanzado los $11,7 millones para 2021. Tenga en cuenta que estos montos de exención son para individuos. Es el doble que para las parejas casadas.

En cuanto a la exención del impuesto sobre el patrimonio para las parejas, una de las leyes más notables firmada por el presidente Obama el 17 de diciembre de 2010 representó un cambio significativo en la ley de planificación patrimonial. Esta ley, denominada Ley de desgravación fiscal, reautorización del seguro de desempleo y creación de empleo (TRUIRJCA), introdujo la característica de portabilidad en la exención del impuesto federal sobre el patrimonio. Verá, antes de TRUIRJCA, la planificación patrimonial se centraba en gran medida en que las parejas casadas dividieran la propiedad de los activos para que el patrimonio de cada cónyuge pudiera quedar comprendido en el monto de la exención del impuesto sobre el patrimonio en su totalidad o incluso en parte.

La portabilidad de la exención del impuesto federal sobre el patrimonio para parejas casadas eliminó la necesidad de planificar de esa manera. La característica de portabilidad significa que cuando uno de los cónyuges muere y el valor de su patrimonio no se utiliza hasta la exención total del impuesto sobre el patrimonio disponible, la parte no utilizada de la exención del impuesto sobre el patrimonio se agrega a la exención del impuesto sobre el patrimonio disponible para el cónyuge superviviente. Cuando el cónyuge sobreviviente fallece, su patrimonio disfrutará de la exención del impuesto sobre el patrimonio de un individuo, más la parte no utilizada de la exención del impuesto sobre el patrimonio que quede del patrimonio de su cónyuge.

A efectos de planificación, hay algunas otras cosas importantes a tener en cuenta. En primer lugar, la característica de portabilidad sólo se aplica a la exención del impuesto federal sobre el patrimonio. Sólo dos estados ofrecen portabilidad a nivel del impuesto estatal sobre el patrimonio. En segundo lugar, la función de portabilidad sólo está disponible para parejas casadas. En tercer lugar, parece que la función de portabilidad llegó para quedarse por un período de tiempo indefinido. Cuando el presidente Obama promulgó la Ley de Ayuda al Contribuyente Estadounidense (ATRA) en 2013, esta ley hizo que la característica de portabilidad fuera permanente de manera que no fuera necesario renovarla. De hecho, el Congreso debe tomar medidas activas para revocarla y que desaparezca.

Abogados de planificación patrimonial

En CDH Law, nuestro equipo de abogados dedicados a la planificación patrimonial quiere ayudarlo a garantizar que el valor de su patrimonio se maximice para el beneficio de sus seres queridos. Póngase en contacto con nosotros hoy.

living trust in an estate plan

¿Existen diferentes tipos de fideicomisos utilizados en la planificación patrimonial?

Un plan patrimonial sólido e integral ayudará a garantizar que haya una transferencia fluida de activos a los beneficiarios seleccionados de una persona una vez que fallezca y que los mejores intereses de todos estén protegidos en todo momento. Sin una planificación adecuada, las herencias pueden verse reducidas por impuestos, costos judiciales excesivos y gastos irresponsables por parte del beneficiario. Afortunadamente, un plan patrimonial puede proteger contra estas cosas con la implementación adecuada de un fideicomiso.

Un fideicomiso es una entidad creada por el otorgante o fideicomitente del fideicomiso y administrada por un fiduciario en beneficio de los beneficiarios del fideicomiso. El otorgante transfiere activos al fideicomiso. Los bienes mantenidos en un fideicomiso pueden incluir bienes tangibles como joyas, automóviles y más, pero también pueden incluir activos intangibles como valores. Los activos mantenidos en el fideicomiso se denominan “principal” o “corpus” del fideicomiso.

¿Existen diferentes tipos de fideicomisos utilizados en la planificación patrimonial?

Hay varios tipos diferentes de fideicomisos que se pueden utilizar en la planificación patrimonial. En términos generales, los fideicomisos se dividen en dos categorías centrales: revocables e irrevocables. Un fideicomiso revocable tiene una gran flexibilidad, ya que puede modificarse o revocarse en cualquier momento durante la vida del otorgante. Por otro lado, un fideicomiso irrevocable no puede modificarse ni revocarse excepto en circunstancias muy limitadas.

Más específicamente, hay una serie de fideicomisos que se incluyen en estas dos subcategorías más amplias. Por ejemplo, existe un fideicomiso en vida que se crea durante la vida del otorgante cuando este transfiere la propiedad al fideicomiso. En un fideicomiso en vida, es una práctica común que el otorgante actúe también como fiduciario. Una vez que fallece el otorgante, un fiduciario sucesor asume el control y el fideicomiso se vuelve irrevocable. Un fideicomiso en vida ofrece varias ventajas, una de las principales es que los activos mantenidos en el fideicomiso evitarán demoras y gastos asociados con el proceso sucesorio. Esto casi elimina cualquier retraso que normalmente pueda experimentar un beneficiario para acceder a una herencia. El hecho de que el fideicomiso evite la sucesión también significa que existe el beneficio de la privacidad, ya que los activos no pasan por la transferencia pública de la sucesión.

Un fideicomiso testamentario, otro tipo de fideicomiso, se crea específicamente mediante un testamento tras la muerte del otorgante. Esta es una opción popular para quienes desean dejar dinero a organizaciones benéficas. También puede ser una excelente manera de preservar bienes si tiene hijos de un matrimonio anterior. Además, un fideicomiso testamentario puede ser una buena manera de fomentar un futuro financiero sólido para el cónyuge supérstite al proporcionarle un flujo de ingresos constante a lo largo de su vida en forma de distribuciones del fideicomiso.

Un fideicomiso de seguro de vida irrevocable (ILIT) también puede ser un fideicomiso valioso para incluir en su plan patrimonial. Un ILIT se utiliza a menudo como una técnica de ahorro de impuestos, ya que el fideicomiso permite que los ingresos del seguro de vida se excluyan del patrimonio tanto del primer cónyuge que fallezca como del del segundo cónyuge. El fideicomiso se financia transfiriendo una póliza de seguro de vida al fideicomiso. El fideicomiso entonces se convierte en propietario y beneficiario de la póliza. Los herederos del otorgante, sin embargo, actúan como beneficiarios del propio fideicomiso.

Abogados de planificación patrimonial

¿Quiere obtener más información sobre cómo un fideicomiso puede ayudarle a crear un plan patrimonial sólido que proteja sus metas futuras y las de sus seres queridos? En CDH Law, estamos aquí para brindarle las respuestas que necesita para crear un plan patrimonial en el que pueda contar. Póngase en contacto con nosotros hoy.

special needs trust

Los beneficios de un fideicomiso para necesidades especiales

Un fideicomiso para necesidades especiales es una herramienta legal diseñada para mantener y proteger activos en beneficio de un beneficiario discapacitado. La estructura de un fideicomiso para necesidades especiales permite que tanto una persona con necesidades especiales como sus familiares y seres queridos aporten activos y otros recursos al fideicomiso y los administren en beneficio de la persona con necesidades especiales. A veces, un fideicomiso para necesidades especiales se establece en el plan patrimonial de un padre que desea financiar el fideicomiso con activos o ganancias del seguro de vida en caso de su propia muerte, en lugar de otorgar una herencia directamente. Aquí, revisaremos los beneficios de establecer un fideicomiso para necesidades especiales.

Los beneficios de un fideicomiso para necesidades especiales

Uno de los beneficios centrales de un fideicomiso para necesidades especiales es una de las principales razones por las que se establece en primer lugar. Un fideicomiso para necesidades especiales permite a los familiares y seres queridos brindar apoyo financiero a una persona discapacitada sin poner en peligro la recepción continua de los beneficios gubernamentales que tanto necesita. Dar bienes o dejar una herencia a una persona discapacitada podría interrumpir la recepción de apoyo gubernamental. Los programas de asistencia gubernamental a menudo se basan en las necesidades. No haría falta mucho apoyo financiero para que una persona no sea elegible para estos beneficios, a menudo críticos. Cuando los activos se depositan en un fideicomiso para necesidades especiales en lugar de entregarse directamente a una persona discapacitada, generalmente no se incluyen en el cálculo de elegibilidad para programas como Medicaid y Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI).

Es por eso que un fideicomiso para necesidades especiales a menudo se denomina fideicomiso para necesidades suplementarias. Los activos mantenidos en el fideicomiso para el beneficio de un beneficiario discapacitado no pretenden ser un sustituto de los beneficios del gobierno, sino que brindan apoyo complementario para cosas que no están cubiertas por los beneficios del gobierno. Los fondos fiduciarios se pueden distribuir para fines como entretenimiento, educación y otras cosas, pero no para necesidades básicas cubiertas por beneficios gubernamentales.

Otro beneficio de un fideicomiso para necesidades especiales es el hecho de que se designa a un fideicomisario para administrar la inversión de los activos del fideicomiso y supervisar la distribución adecuada de los activos del fideicomiso para que se realicen de manera que no pongan en peligro los beneficios del gobierno. Dar una herencia absoluta o un regalo a una persona con necesidades especiales no sólo puede ser problemático porque pone en peligro los beneficios del gobierno, sino que también es posible que la persona no pueda administrar sus propias finanzas de forma independiente. La estructura del fideicomiso proporciona de forma innata una solución a este problema. El fiduciario tiene la tarea de administrar el fideicomiso y distribuir los ingresos del fideicomiso de acuerdo con las intenciones del fideicomiso.

Un beneficio adicional de un fideicomiso para necesidades especiales es que protege los activos de los acreedores. Si alguna vez se demanda al beneficiario, el fideicomiso actuará como un escudo y protegerá los activos mantenidos dentro del fideicomiso del alcance de los acreedores.

Abogados de planificación patrimonial

Para obtener más información sobre fideicomisos para necesidades especiales y otras valiosas herramientas de planificación patrimonial, hable con los abogados expertos de CDH Law. Estamos comprometidos a ayudar a nuestros clientes a desarrollar planes patrimoniales integrales que satisfagan sus necesidades únicas y las de sus seres queridos. Póngase en contacto con nosotros hoy.

attorney discussing a pour over will

¿Qué es un testamento vertido?

La planificación patrimonial es mucho más que una última voluntad y testamento, aunque la mayoría de la gente asocia los dos. La planificación patrimonial tiene una serie de herramientas legales valiosas que puede implementar para ayudarlo a lograr metas únicas y específicas que cumplan con sus propios objetivos. Por ejemplo, ¿alguna vez has oído hablar de un testamento vertido? Estamos aquí para hablar más sobre esto y cómo puede resultar adecuado para sus propios fines de planificación patrimonial.

¿Qué es un testamento vertido?

Muchas personas, por los beneficios potenciales que ofrece, optan por crear un fideicomiso en vida como parte de su plan patrimonial. Esto puede ser, en parte, para ayudar a evitar la legalización de un testamento, que lleva mucho tiempo y a menudo puede ser costosa. Si ha considerado crear un fideicomiso en vida revocable, es posible que haya oído hablar de un testamento vertido. Los dos se utilizan a menudo en conexión entre sí.

Un testamento pour over es una herramienta legal que se utiliza junto con un fideicomiso. De conformidad con los términos de un testamento vertido, los bienes que de otro modo pasarían a través de su testamento tras su muerte se transfieren o “vierten en” su fideicomiso. La propiedad transferida al fideicomiso luego se distribuye a los beneficiarios del fideicomiso nombrados en el documento del fideicomiso cuando usted estaba vivo.

¿Por qué alguien tendría un testamento vertido? ¿No transferirá la propiedad a su fideicomiso? Bueno, para empezar, puede simplificar mucho las cosas. Cuando su propiedad restante se transfiere al fideicomiso, toda ella se rige por un único documento de fideicomiso. No subestimes el valor de la simplicidad. Deja claro qué beneficiarios obtienen qué. También facilita mucho el trabajo del representante personal del patrimonio y del fiduciario.

El testamento de transferencia también garantiza que las cosas que podría haber querido transferir al fideicomiso en vida pero que no pudo hacer antes de su muerte terminen siendo transferidas. Es una excelente manera de garantizar la integridad de la transferencia de cosas al fideicomiso. Un difunto también puede haber aplazado la colocación de cierta propiedad en el fideicomiso para evitar cosas como impuestos a la propiedad o simplemente para evitar ciertos inconvenientes asociados con dicha transferencia. Una voluntad de vertido logra cosas que de otro modo se retrasarían. En otras palabras, puede ser una excelente manera de concluir sus planes para su confianza, incluso cuando no esté presente para hacerlo usted mismo.

Un vertido también ayudará a proteger su privacidad. Los fideicomisos son privados. Los testamentos no lo son. Los testamentos se convierten en registros públicos y fideicomisos. Esto significa que, al utilizar un testamento vertido, estás protegiendo tu privacidad. Mantienes en privado detalles como quién hereda qué.

Abogados de planificación patrimonial

Hay muchas más herramientas de planificación patrimonial que siguen siendo un misterio para la mayoría, pero que en realidad pueden desempeñar un papel fundamental en el establecimiento eficaz de un plan patrimonial integral. Un testamento vertido es sólo una de esas herramientas. Para obtener más información sobre sus opciones de planificación patrimonial, hable con los abogados dedicados a la planificación patrimonial de CDH Law. Póngase en contacto con nosotros hoy.