Más que nunca los residentes de Nueva York utilizan fideicomisos en vida para proteger sus activos como parte de sus planes patrimoniales, y por una buena razón. Los fideicomisos en vida, también conocidos como fideicomisos revocables o fideicomisos otorgantes, sirven para una variedad de propósitos. Un fideicomiso en vida revocable le permitirá evitar el proceso de sucesión y puede brindarle a usted y a sus seres queridos beneficios de por vida. En lugar de tener que pasar por el largo y a menudo costoso proceso de sucesión, sus seres queridos podrán acceder a los activos del fideicomiso en vida inmediatamente después de su muerte.
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Un fideicomiso en vida cuidadosamente elaborado puede brindarle importantes ventajas financieras y protegerlo de impuestos innecesarios. También puede ayudarle a transferir sus activos de forma más eficaz y eficiente. Si desea hablar sobre la creación de un fideicomiso con un abogado con experiencia en planificación patrimonial, comuníquese con CDH Law PLLC hoy para programar su consulta inicial. Hemos ayudado a muchos clientes del área de Syracuse a crear con éxito un fideicomiso en vida revocable para protegerse a sí mismos y a sus seres queridos.
¿Qué Es Un Fideicomiso en Vida Revocable?
Un fideicomiso en vida revocable es un instrumento de planificación patrimonial. Cuando crea un fideicomiso en vida, transferirá activos al fideicomiso. Puede designarse a sí mismo como fideicomisario y controlar los activos del fideicomiso durante su vida. Cuando usted fallezca, sus beneficiarios tendrán acceso a los activos del fideicomiso.
Evitar El Proceso Testamentario
Evitar el proceso sucesorio es uno de los beneficios clave de crear un fideicomiso en vida. Cuando una persona muere con una última voluntad y un testamento vigentes, sus seres queridos deberán presentar el testamento al tribunal sucesorio. El tribunal testamentario nombrará un albacea que administrará el proceso testamentario. El proceso sucesorio implica saldar deudas, identificar a los beneficiarios y distribuir los activos del patrimonio. El proceso sucesorio puede costar miles de dólares en costos judiciales, honorarios de abogados y honorarios legales.
El proceso sucesorio también puede implicar conflictos legales. Supongamos que un familiar piensa que el testamento es fraudulento. Ese familiar puede presentar una impugnación del testamento ante el tribunal sucesorio, impugnando la validez legal del testamento y prolongando el proceso sucesorio. Cuando crea un fideicomiso en vida, la administración de su patrimonio puede realizarse fuera del proceso sucesorio. Ninguno de sus familiares necesitará presentar su fideicomiso al tribunal sucesorio. En su lugar, puede organizar su fideicomiso para que sus seres queridos reciban automáticamente su herencia después de su fallecimiento.
Proteger Sus Bienes Durante la Incapacidad
Pensar en la posibilidad de quedar incapacitado es un desafío, pero es un paso necesario para protegerse a usted y a sus seres queridos. Un fideicomiso en vida puede proteger sus activos y garantizar que estén bien administrados en caso de que quede incapacitado. Esto le brinda la oportunidad de expresar sus deseos sobre cómo se le debe cuidar si queda incapacitado.
También puede seleccionar a alguien para que actúe como fiduciario y administre los activos del fideicomiso si queda incapacitado. Hacerlo le permitirá evitar la necesidad de que un tribunal participe en el nombramiento de un tutor sobre usted. Si está casado, puede convertirse en fideicomisario para usted y su cónyuge. Si queda incapacitado o fallece, su cónyuge automáticamente tendrá derecho a administrar los activos del fideicomiso y acceder a ellos cuando sea necesario.
Crear Un Fideicomiso Revocable
Tiene una gran flexibilidad en lo que respecta a los términos de su acuerdo de fideicomiso. En la mayoría de los acuerdos básicos, el otorgante o el creador del fideicomiso proporcionará los fondos para el fideicomiso. Este proceso implica que el otorgante transfiera la propiedad de sus activos al fideicomiso. También deberá nombrar uno o más fideicomisarios. Puede designarse a sí mismo como administrador, pero le recomendamos designar a otro administrador o a un administrador suplente en caso de que quede incapacitado.
Continuará teniendo control y acceso a los activos del fideicomiso hasta su muerte. Cuando usted fallezca, el administrador que haya seleccionado para ser su sucesor comenzará a administrar el fideicomiso. Puede optar por distribuir los fondos del fideicomiso a sus beneficiarios cuando fallezca. Como otorgante del fideicomiso, usted puede establecer las condiciones sobre quién recibirá los activos de su fideicomiso.
La Diferencia Entre Fideicomisos Revocables E Irrevocables
Los fideicomisos en vida revocables son populares porque ofrecen a las personas muchos beneficios de ahorro de costos. Sin embargo, normalmente no brindan alivio de un impuesto estatal en Nueva York. Si tiene un patrimonio neto elevado y un patrimonio sustancial, es posible que esté sujeto a un impuesto sobre el patrimonio del 40%. En esta situación, crear un fideicomiso irrevocable podría resultarle más beneficioso desde la perspectiva del ahorro fiscal. Además, cualquier ingreso generado por el fideicomiso irrevocable no se considerará ingreso sujeto a impuestos.
Sin embargo, no podrá acceder ni controlar los fondos de su fideicomiso en vida irrevocable. No podrá revocar un fideicomiso en vida irrevocable ni retirar los fondos para su uso. Como resultado, muchas personas optan por crear un fideicomiso en vida revocable para continuar administrando sus activos durante su vida. Uno de nuestros abogados con experiencia en planificación patrimonial puede ayudarlo a determinar si los beneficios superan las desventajas de crear un fideicomiso en vida irrevocable.
Póngase en Contacto Con Un Abogado de Syracuse Living Trust Hoy
Los fideicomisos en vida son un componente importante de un plan patrimonial integral. En CDH Law PLLC, nuestros abogados de fideicomisos en vida tienen muchos años de experiencia asesorando a clientes sobre los beneficios de crear un fideicomiso en vida. Trabajamos en estrecha colaboración con nuestros clientes para crear planes patrimoniales adaptados a sus objetivos y situaciones únicas. Si tiene preguntas sobre cómo crear un fideicomiso en vida, podemos ayudarlo. Contáctenos hoy para programar una consulta inicial.