Categoría: Planificación Patrimonial

La planificación patrimonial implementa importantes herramientas legales que pueden brindarle protecciones serias a usted y a su familia. Si bien la planificación patrimonial puede proporcionar beneficios críticos para usted y sus seres queridos, la planificación patrimonial correcta es muy importante. Hay varios errores que las personas cometen en la planificación patrimonial que pueden evitarse, especialmente si, en primer lugar, usted es consciente de estos posibles pasos en falso. Echemos un vistazo a algunos de los errores de planificación patrimonial más comunes que debe evitar.

Evite estos errores comunes de planificación patrimonial

Uno de los errores más grandes y comunes en la planificación patrimonial es no tener ningún plan patrimonial. Demasiadas personas ni siquiera cuentan con los documentos de planificación patrimonial más básicos, como un testamento. Sin un testamento, fallece intestado y su patrimonio se desembolsará de acuerdo con las leyes estatales sobre intestado, que pueden no ser de la forma en que usted hubiera querido que se distribuyeran las cosas. También pierde la oportunidad de nombrar un tutor para cualquiera de sus hijos menores y no puede elegir quién actuará como representante personal de su patrimonio.

Si bien es difícil, si no imposible, planificar para cada posible obstáculo que la vida pueda presentarle, los mejores planes patrimoniales abordan las cosas inesperadas de la vida lo mejor posible. Por ejemplo, ¿su plan patrimonial considera lo que sucedería si alguna vez quedara incapacitado? Esto significa que su plan patrimonial debe incluir un poder financiero duradero que le otorgará a una persona de confianza la gestión de sus asuntos financieros. La característica de durabilidad significa que el poder sobrevive a cualquier incapacitación por parte del principal, usted. Además, debe contar con un sustituto de atención médica que nombre a una persona de confianza que tomará decisiones de atención médica en su nombre en caso de que quede incapacitado y no pueda comunicar estos deseos por sí mismo. También se debe considerar un testamento vital porque describe sus deseos de atención al final de la vida en situaciones de atención terminal.

Su plan también debe tener respaldos o planes de contingencia. Esto significa seleccionar suplentes para funciones importantes de responsabilidad, como poderes, fideicomisarios, sustitutos de atención médica y representantes personales. Puede llegar un momento en que la persona nombrada inicialmente no quiera o no pueda servir. Es por eso que siempre debes nombrar un sustituto. Además, asegúrese de hablar con las personas designadas para que asuman roles o responsabilidades. Demasiadas personas no lo hacen y la persona que nombran termina por no querer asumir la responsabilidad.

No actualizar un plan patrimonial también es un error muy común que se comete. Para que un plan patrimonial refleje con mayor precisión sus deseos, debe actualizarse constantemente, especialmente a la luz de acontecimientos importantes de la vida, como nacimientos, muertes, matrimonios y divorcios en la familia. Estos grandes momentos de la vida pueden tener un impacto sustancial en cosas como las designaciones de beneficiarios y a quién desea nombrar en roles o responsabilidades, como los discutidos anteriormente. No mantener actualizado su plan patrimonial puede fácilmente resultar en un plan patrimonial que no refleje verdaderamente lo que desea para usted, sus bienes y sus seres queridos.

Abogados de planificación patrimonial

Para evitar errores comunes de planificación patrimonial y asegurar un plan patrimonial que proteja mejor sus deseos para usted y sus seres queridos, hable con los abogados expertos en planificación patrimonial de CDH Law. Póngase en contacto con nosotros hoy.

La planificación patrimonial significa mucho más que redactar un testamento. Existen otras herramientas legales de planificación patrimonial que son fundamentales para protegerlo a usted y a su familia. Por ejemplo, las directivas de atención médica son una parte importante para establecer un plan patrimonial integral que maximice las protecciones disponibles para usted. Las directivas de atención médica son documentos legalmente vinculantes que abordan lo que debe sucederle con respecto al tratamiento médico en caso de que quede incapacitado y no pueda comunicar sus propios deseos. Todo el mundo debería tener directivas de atención médica vigentes. Estas herramientas legales vitales no son sólo para las personas mayores o aquellos con problemas médicos existentes. Son para todos. Esto se debe a que cualquiera puede enfermarse repentinamente o verse involucrado en un accidente devastador. Las directivas de atención médica lo ayudan a planificar los acontecimientos de la vida que no puede planificar.

Existen varios tipos de directivas anticipadas de atención médica que puede incluir en su plan patrimonial. Un poder de atención médica es uno de esos tipos de directiva. En un formulario de poder para la atención médica, usted designa a una persona que estará facultada para tomar decisiones médicas en su nombre en caso de que usted no pueda comunicar sus propios deseos. Piensa sobre esto. La persona que usted designe como su apoderado para la atención médica actuará como su agente. Ellos tomarán decisiones sobre quién lo trata, dónde lo tratan y qué tipo de tratamiento recibe. Actuar como representante de atención médica es una gran responsabilidad y implementar este documento legal por su cuenta puede quitarle un peso de encima.

Tener un apoderado para la atención médica significa que usted está autorizado a seleccionar a esta persona de confianza. Puede hablar con la persona que seleccione como su representante de antemano y discutir sus valores y opiniones con respecto a la atención médica y las opciones de tratamiento. Tendrá la tranquilidad de saber que sus opciones de atención médica siempre estarán en las mejores manos. Cuanto más hable con su apoderado de atención médica sobre sus deseos y qué otras directivas de atención médica tiene vigentes, mejor podrá manejar la tarea de asegurarse de que se cumplan sus propios deseos de atención médica.

Otra directiva de atención médica importante que se debe implementar es un testamento vital. Un testamento vital puede ser tan conciso o detallado como desee. Su objetivo es describir sus deseos con respecto a la atención médica al final de la vida. Puede orientar a los profesionales de atención médica que lo tratan sobre qué intervenciones médicas y tratamientos para prolongar la vida le gustaría o no recibir en caso de que fuera necesario tomar estas decisiones en su nombre. Piense en los tipos de tratamiento médico a los que puede tener oposición, ya sea moral, religiosa o simplemente personalmente. Conmemore sus deseos en un testamento vital. Entonces podrá saber que sus médicos siempre tendrán orientación sobre sus deseos. Su familia y sus seres queridos no tendrán que adivinar lo que usted hubiera querido, una decisión terriblemente difícil.

Abogados de planificación patrimonial de Nueva York

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