Couple discussing their estate plan with attorney

Errores comunes de planificación patrimonial que se deben evitar

La planificación patrimonial implementa importantes herramientas legales que pueden brindarle protecciones serias a usted y a su familia. Si bien la planificación patrimonial puede proporcionar beneficios críticos para usted y sus seres queridos, la planificación patrimonial correcta es muy importante. Hay varios errores que las personas cometen en la planificación patrimonial que pueden evitarse, especialmente si, en primer lugar, usted es consciente de estos posibles pasos en falso. Echemos un vistazo a algunos de los errores de planificación patrimonial más comunes que debe evitar.

Evite estos errores comunes de planificación patrimonial

Uno de los errores más grandes y comunes en la planificación patrimonial es no tener ningún plan patrimonial. Demasiadas personas ni siquiera cuentan con los documentos de planificación patrimonial más básicos, como un testamento. Sin un testamento, fallece intestado y su patrimonio se desembolsará de acuerdo con las leyes estatales sobre intestado, que pueden no ser de la forma en que usted hubiera querido que se distribuyeran las cosas. También pierde la oportunidad de nombrar un tutor para cualquiera de sus hijos menores y no puede elegir quién actuará como representante personal de su patrimonio.

Si bien es difícil, si no imposible, planificar para cada posible obstáculo que la vida pueda presentarle, los mejores planes patrimoniales abordan las cosas inesperadas de la vida lo mejor posible. Por ejemplo, ¿su plan patrimonial considera lo que sucedería si alguna vez quedara incapacitado? Esto significa que su plan patrimonial debe incluir un poder financiero duradero que le otorgará a una persona de confianza la gestión de sus asuntos financieros. La característica de durabilidad significa que el poder sobrevive a cualquier incapacitación por parte del principal, usted. Además, debe contar con un sustituto de atención médica que nombre a una persona de confianza que tomará decisiones de atención médica en su nombre en caso de que quede incapacitado y no pueda comunicar estos deseos por sí mismo. También se debe considerar un testamento vital porque describe sus deseos de atención al final de la vida en situaciones de atención terminal.

Su plan también debe tener respaldos o planes de contingencia. Esto significa seleccionar suplentes para funciones importantes de responsabilidad, como poderes, fideicomisarios, sustitutos de atención médica y representantes personales. Puede llegar un momento en que la persona nombrada inicialmente no quiera o no pueda servir. Es por eso que siempre debes nombrar un sustituto. Además, asegúrese de hablar con las personas designadas para que asuman roles o responsabilidades. Demasiadas personas no lo hacen y la persona que nombran termina por no querer asumir la responsabilidad.

No actualizar un plan patrimonial también es un error muy común que se comete. Para que un plan patrimonial refleje con mayor precisión sus deseos, debe actualizarse constantemente, especialmente a la luz de acontecimientos importantes de la vida, como nacimientos, muertes, matrimonios y divorcios en la familia. Estos grandes momentos de la vida pueden tener un impacto sustancial en cosas como las designaciones de beneficiarios y a quién desea nombrar en roles o responsabilidades, como los discutidos anteriormente. No mantener actualizado su plan patrimonial puede fácilmente resultar en un plan patrimonial que no refleje verdaderamente lo que desea para usted, sus bienes y sus seres queridos.

Abogados de planificación patrimonial

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