Después de implementar un plan patrimonial, la vida continúa avanzando. Las familias cambian. Hay matrimonios y hay divorcios. Hay nacimientos y hay muertes. Debido a esto, puede ser fundamental mantener actualizado su plan patrimonial para reflejar las circunstancias de su vida más actuales. Después de un acontecimiento importante en su vida, tómese el tiempo para revisar su plan patrimonial. Vea si hay alguna actualización que deba realizar, es probable que la haya. Por ejemplo, ¿se ha vuelto a casar desde que puso en marcha un plan patrimonial? No esperes para ir a revisar tu plan patrimonial. Es muy posible que desee realizar cambios importantes.
Cómo el nuevo matrimonio puede afectar la planificación patrimonial
Los cónyuges suelen desempeñar un papel central en el plan patrimonial de una persona. Como tal, un cambio de cónyuge generalmente ameritará algunos cambios importantes en un plan patrimonial ya establecido. Aquí discutiremos varios aspectos a los que debe prestar especial atención después de volver a casarse.
Primero, tómese el tiempo para actualizar a sus beneficiarios sobre cosas como su seguro de vida, cuentas de jubilación y cualquier cuenta pagadera en caso de fallecimiento (POD) o transferencia en caso de fallecimiento (TOD). Es posible que su ex cónyuge, a diferencia de su cónyuge actual, figure como beneficiario. También habrá otras citas importantes que deberá consultar y actualizar en consecuencia. Por ejemplo, ¿incluyó a su excónyuge como representante personal de su patrimonio? ¿Tiene un poder notarial vigente en el que figuran como su agente? ¿Los incluyó como su sustituto en un sustituto de atención médica? Estas son designaciones importantes que pueden tener implicaciones sustanciales para usted, su familia y el bienestar de todos. Regrese y verifique si todavía tiene a su excónyuge en estos puestos. Si es así, probablemente querrás considerar cambiarlos a tu nuevo cónyuge o a otra persona.
A continuación, considere las implicaciones que su nuevo matrimonio puede tener para los hijos de su matrimonio anterior, en particular desde el aspecto de la planificación patrimonial. ¿Ha llegado a un acuerdo informal con su cónyuge actual en el que le dejará la mayor parte de su patrimonio y él, a su vez, mantendrá a sus hijos? Esto puede poner a sus hijos en un riesgo financiero innecesario. En su lugar, para ayudar a garantizar que tanto su cónyuge actual como sus hijos reciban servicios, considere establecer un fideicomiso matrimonial para mantener a su cónyuge durante su vida y hacer que los niños figuren como beneficiarios del fideicomiso tras la muerte de su cónyuge. Hay otros tipos de fideicomisos que quizás quieras considerar también.
Abogados de planificación patrimonial
El plan patrimonial más sólido que puede tener es aquel que se mantiene actualizado para reflejar las circunstancias de su vida más actuales. En CDH Law, nuestro equipo de abogados dedicados a la planificación patrimonial quiere ayudarlo a garantizar que su patrimonio refleje y funcione de manera precisa y efectiva para lograr sus objetivos para usted y sus seres queridos. Póngase en contacto con nosotros hoy.