La planificación patrimonial es mucho más que una última voluntad y testamento, aunque la mayoría de la gente asocia los dos. La planificación patrimonial tiene una serie de herramientas legales valiosas que puede implementar para ayudarlo a lograr metas únicas y específicas que cumplan con sus propios objetivos. Por ejemplo, ¿alguna vez has oído hablar de un testamento vertido? Estamos aquí para hablar más sobre esto y cómo puede resultar adecuado para sus propios fines de planificación patrimonial.
¿Qué es un testamento vertido?
Muchas personas, por los beneficios potenciales que ofrece, optan por crear un fideicomiso en vida como parte de su plan patrimonial. Esto puede ser, en parte, para ayudar a evitar la legalización de un testamento, que lleva mucho tiempo y a menudo puede ser costosa. Si ha considerado crear un fideicomiso en vida revocable, es posible que haya oído hablar de un testamento vertido. Los dos se utilizan a menudo en conexión entre sí.
Un testamento pour over es una herramienta legal que se utiliza junto con un fideicomiso. De conformidad con los términos de un testamento vertido, los bienes que de otro modo pasarían a través de su testamento tras su muerte se transfieren o “vierten en” su fideicomiso. La propiedad transferida al fideicomiso luego se distribuye a los beneficiarios del fideicomiso nombrados en el documento del fideicomiso cuando usted estaba vivo.
¿Por qué alguien tendría un testamento vertido? ¿No transferirá la propiedad a su fideicomiso? Bueno, para empezar, puede simplificar mucho las cosas. Cuando su propiedad restante se transfiere al fideicomiso, toda ella se rige por un único documento de fideicomiso. No subestimes el valor de la simplicidad. Deja claro qué beneficiarios obtienen qué. También facilita mucho el trabajo del representante personal del patrimonio y del fiduciario.
El testamento de transferencia también garantiza que las cosas que podría haber querido transferir al fideicomiso en vida pero que no pudo hacer antes de su muerte terminen siendo transferidas. Es una excelente manera de garantizar la integridad de la transferencia de cosas al fideicomiso. Un difunto también puede haber aplazado la colocación de cierta propiedad en el fideicomiso para evitar cosas como impuestos a la propiedad o simplemente para evitar ciertos inconvenientes asociados con dicha transferencia. Una voluntad de vertido logra cosas que de otro modo se retrasarían. En otras palabras, puede ser una excelente manera de concluir sus planes para su confianza, incluso cuando no esté presente para hacerlo usted mismo.
Un vertido también ayudará a proteger su privacidad. Los fideicomisos son privados. Los testamentos no lo son. Los testamentos se convierten en registros públicos y fideicomisos. Esto significa que, al utilizar un testamento vertido, estás protegiendo tu privacidad. Mantienes en privado detalles como quién hereda qué.
Abogados de planificación patrimonial
Hay muchas más herramientas de planificación patrimonial que siguen siendo un misterio para la mayoría, pero que en realidad pueden desempeñar un papel fundamental en el establecimiento eficaz de un plan patrimonial integral. Un testamento vertido es sólo una de esas herramientas. Para obtener más información sobre sus opciones de planificación patrimonial, hable con los abogados dedicados a la planificación patrimonial de CDH Law. Póngase en contacto con nosotros hoy.