Si bien es posible que haya escuchado el nombre Bernie Madoff y lo asocie con delitos financieros de grandes proporciones y largas penas de cárcel, es posible que no esté familiarizado con lo que realmente sucedió. Bernie Madoff fue sentenciado a 150 años de prisión debido a su papel en la perpetración del mayor plan financiero fraudulento en la historia de los Estados Unidos. Madoff era en realidad un financiero muy respetado, lo que lo ayudó a salirse con la suya durante mucho tiempo, hasta que fue arrestado en diciembre de 2008 por 11 cargos de fraude, lavado de dinero, perjurio y robo.
El esquema Ponzi de Bernie Madoff
Bernie Madoff estafó a muchos inversores de alto perfil con 65 millones de dólares mediante el uso de un esquema Ponzi. Atrajo a los inversores como lo hacen la mayoría de los esquemas Ponzi, con la promesa de retornos altos y consistentes independientemente de las condiciones del mercado. Madoff actuó como operador central del esquema Ponzi que utilizaba dinero de nuevos inversores para pagar los rendimientos de inversión prometidos a los inversores más antiguos. No se estaban obteniendo beneficios reales, pero parecía que se debía a que los inversores más antiguos estaban recibiendo beneficios. El operador central de estos esquemas se embolsa el dinero extra involucrado en la operación.
El plan de Madoff se centraba en la creación de carteras de inversores para que pareciera que igualaban los rendimientos del S&P 500. Los rendimientos hacían que la inversión fuera atractiva y no requerían que Madoff pagara demasiado en rendimientos a los inversores existentes. El plan se mantuvo discreto a pesar de tener muchos inversores de alto patrimonio neto. Con un grupo de inversores tranquilo y de élite, permaneció fuera del radar de la SEC. Cuando la SEC recibió avisos sobre sospechas sobre el plan de Madoff, la sólida reputación de Madoff como pilar de la comunidad financiera le permitió salir del apuro. Además, Madoff se aseguró de mantener toda su documentación actualizada para evitar llamar más la atención.
Como podrá comprobar, los esquemas Ponzi no suelen durar mucho tiempo simplemente porque no son sostenibles. Si deja de llegar dinero de nuevos inversores o los inversores empiezan a pedir retirar dinero del esquema, entonces el esquema Ponzi se deteriorará rápidamente. Con el esquema Ponzi de Bernie Madoff, los clientes solicitaron más de 7 mil millones de dólares en retornos. En ese momento, Madoff sólo tenía entre 200 y 300 millones de dólares para darles. Estaba pidiendo dinero prestado. Los inversores estaban ansiosos por retirar dinero debido al continuo deterioro de las condiciones del mercado. Cuando Madoff se dio cuenta de que su plan estaba llegando a su fin, habló con sus hijos, Mark y Andrew, que eran socios de Bernard Madoff Securities. Los hijos convirtieron a Madoff en el FBI. Madoff se declaró culpable en 2009. Tenía 70 años en ese momento y fue sentenciado a 150 años de prisión.
Abogados de delitos de cuello blanco en Nueva York
Los delitos de cuello blanco, como los esquemas Ponzi, no se limitan a los millonarios y multimillonarios del mundo. Después del sonado caso Madoff, el gobierno federal se volvió particularmente intenso en el procesamiento de los esquemas Ponzi y los delitos federales asociados. No querrás enfrentarte solo al gobierno federal. Obtenga una representación especializada en defensa criminal de su lado. CDH Law está aquí para luchar por usted. Póngase en contacto con nosotros hoy.
